工商银行北海分行积极适应反洗钱新形势，不断健全反洗钱工作机制，对标反洗钱高风险标签及控制策略，加强反洗钱风险信息提示，强化高风险客户管控，开展常态化反洗钱风险管控，不断提升反洗钱风险管理质效。

提高政治站位，压实主体责任

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪行为，该行从讲政治的高度，充分认识反洗钱和涉敏风险治理的重大意义，不断提升反洗钱履职能力和风险治理能力。

该行建立责任机制，充分发挥反洗钱领导小组会议事平台作用，成立反洗钱治理能力提升工程领导小组，由行长任组长，分管反洗钱工作行领导任副组长，统筹协调指挥，压实主体责任，明确职责分工，层层落实责任，抓好反洗钱监管要求和制度落地执行，全面推动反洗钱治理能力提升。

及时梳理制度，规范反洗钱管理

该行根据人民银行和上级行监管要求，及时梳理修订完善反洗钱相关规章制度，规范反洗钱日常管理。

为提高反洗钱风险提示的精准性和有效性，该行对照《客户洗钱风险分类管理办法》，梳理管控要求和管理短板，重点关注业务部门及支行网点的反洗钱履职管理，重点优化和完善风险提示管控要求和时限，确保高风险客户后续管控到位和及时。建立健全反洗钱管控问题台账，加强对管控问题全过程跟踪和管理，并针对存量管控问题以清单方式下发专业条线推进整改，与专业条线人员逐项分析管控不到位成因、找准症结，明确责任归属，提高管控后续整改的准确性和有效性，有效提升高风险客户管控质效。

强化审核预警，开展常态化治理

该行内控合规部牵头做好KYC治理及高风险业务管控，定期通报KYC综合治理工作进展，督导相关业务部门做好洗钱高风险指标管控，加强审核，做好新开账户风险提示及尽职调查。

同时，该行通过监控及现场检查等方式，对涉案账户责任人履职进行检查，对履职不到位人员给予通报、执行力考核扣分等处罚；依托反洗钱系统，做好存量账户预警管控，加强对可疑账户加强型尽职调查；借助融安e信疑似风险预警名单全面强化开户资料审核，从源头阻断账户风险。加强账户存续期管理，及时督导网点对系统监测可疑账户数据进行核实管控；实现非实名客户不发生主动借方交易、营业执照注吊销30天内账户与商户管控到位、频繁开销II、III类账户的客户与伪现金业务持续同比下降、涉嫌电诈和空壳公司的客户和商户得到有效管控。（何德庆）