2022年，工商银行北海分行积极开展打击电信网络诈骗新型违法犯罪工作，从强化统筹部署入手，抓好账户准入关口，严抓风险账户排查，抓准治理要点，持续强化个人涉案账户治理力度，不断压降涉案账户数量，取得明显成效。该行全年涉案账户数量同业排名第4位；配合公安机关成功抓获12名电信诈骗嫌疑人，有力打击了电信网络诈骗犯罪。

抓好统筹部署工作

工商银行北海分行成立防范电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，由行领导亲自抓好防范电信网络诈骗组织领导和统筹协调工作，严格按要求做好风险账户的排查和防范工作，加大对账户信息的审核力度。

同时，该行坚持“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，强化源头治理、系统治理、综合治理，坚持齐抓共管、标本兼治，打好涉案银行卡问题“退位防进”的主动仗和攻坚战。

抓好源头防控工作

工商银行北海分行坚持风险防控和优化服务兼顾的原则，抓好账户开户“实名制”审核，落实反洗钱尽职调查工作要求，压降电信网络违法犯罪涉案账户数量，保护人民群众财产安全，切实为有金融需求的客户提供安全、便利、优质的服务。

在业务办理过程中，该行对需新开活期结算账户的客户，严格执行实名制管理，坚持遵循“了解你的客户”的原则，要求客户签署“风险提示书”和“不参与电信网络诈骗犯罪承诺书”；要求客户观看公安反诈宣传视频，提醒客户如名下的账户涉及电信网络诈骗，可能承担的法律后果。

抓好账户管控工作

工商银行北海分行要求各网点安排专人每天负责登录智能风控系统及时领取及开展账户排查工作，对涉案账户进行四项反查，排查重点关注客户，及时将排查发现的可疑账户加入灰名单，并采取非柜面只收不付管控。

同时，该行严格抓好对新开户的电话回访工作，及时筛查新开户账户交易流水情况、客户电话跟踪情况，对交易异常账户及时采取管控措施，严管严控新开账户源头风险。

抓好宣传防范工作

一方面，该行将“防范打击电信网络诈骗犯罪”与“打击‘征信修复’诈骗，共建诚信美好社会”等结合，开展宣传活动，通过多样化金融业务结合宣传，扩大宣传热点，提高宣传影响力；组建防范打击电信网络诈骗犯罪宣传队伍，深入企业、校园、乡镇等，将宣传工作与办理代发工资、启用社保卡等业务相结合，加强对青年学生、老年人、农村居民、务工人员等重点群体的宣传教育，提高群众依法开立和使用银行账户的意识，有效提升人民群众自身金融风险防范能力。

另一方面，该行向社会群众积极推介“国家反诈App”的防诈骗功能，引导和帮助群众安装，有力推进打击电信网络诈骗工作，守护好老百姓“钱袋子”。（翟晓晖）