近日，中信银行南宁分行与警方紧密协作，成功堵截了一笔高达160万余元的涉电诈资金，以实际行动为筑牢反诈安全屏障添砖加瓦。

日前，客户黄某到中信银行南宁分行某网点柜台办理大额取款业务。据系统显示，该客户账户在两天前收到了一笔来自异地某商业银行的汇款，金额高达166.4万元，汇款人为张某。面对如此大额的转账，银行柜员按照规定向客户核实资金来源及用途。客户声称该笔款项是家族成员与村民在非洲共同挖金所得，因当地无法直接兑换成人民币，故通过中间人兑换后转回国内。然而，客户对付款方的身份含糊其辞，称并不认识直接付款人。

客户资金来源及用途存疑，提供的材料无法充分证明其合法性，且客户在柜台前表现得焦躁不安，急切要求取款，一系列不寻常的举止令现场工作人员深感疑虑。基于以上情况，为确保资金安全，避免任何可能的金融风险，网点迅速启动了应急机制，与所在辖区的公安反诈部门联系，获悉该客户有吸毒制毒贩毒前科，且此次取款请求所涉资金极有可能系涉电信网络诈骗所得，便婉拒了客户的取现要求。后经南宁市反诈中心进一步核实，确认该笔款项为涉电诈案件资金。南宁市反诈中心迅速对该涉案账户进行紧急止付处理，并将该客户列为涉电诈嫌疑人。据悉，该案件所涉资金高达700多万元，目前案件仍在进一步调查中。

此次成功堵截涉电诈资金，彰显了中信银行南宁分行在防范金融风险、维护金融秩序方面的决心和能力。中信银行南宁分行表示，将持续加强与警方的协作，提升员工对诈骗行为的识别能力，旨在从源头上筑牢保护人民财产安全的坚固防线，为市民提供更加安全、可靠的金融服务环境。（中信银行南宁分行）