针对当前外部欺诈案件高发的态势，为了进一步保障各项业务的安全营运，今年以来，工行南宁分行运用多种有效措施，积极做好外部欺诈事件的风险防控，不断强化外部欺诈风险管理工作，切实保障客户资金安全。

8月12日，工行南宁分行辖属南宁市五象支行接到客户反映：有自称工行工作人员的人与其公司联系办理贷款业务，并带客户到某银行营业场所打印征信报告。该支行工作人员高度警惕，结合日常案例学习中外部欺诈犯罪特征，立即告知客户这疑似诈骗行为并赶往现场，确认该人非工行工作人员后设法将其拖住，同时报告南宁分行办公室。

接到报告后，该行高度重视，即刻联系南宁警方，并协助警方将该名可疑人员抓获，成功避免了一起疑似以虚假贷款诈骗客户的案件。

经研究分析，这是一起典型的冒充工行员工，通过电话、微信渠道以低息引诱客户（小微企业）办理贷款业务，意图诈骗客户资金和财产的外部诈骗案件。该行通过上下协同、银警联动、及时处置，成功堵截了这起欺诈事件，避免了客户的资金损失。

强化外部风险管理。以上截堵诈骗案例，仅仅是工行南宁分行日常外部风险防控工作的一个缩影。今年以来，该行认真贯彻执行监管部门和上级行有关外部欺诈风险管理要求，加强外部欺诈风险信息管理和员工风险警示教育，及时将上级行安全保卫制度、案件通报及风险提示传达至全体员工，强化员工防范外部欺诈风险意识，引导辖属各支行做好案件防控和风险隐患报告工作。

强化营业场所管理。为提高经营环境的安全性，该行压实营业办公场所管理的主体责任，规范理财室、VIP接待室、会议室等内部场所使用，强化办公楼访客进出登记管理，建立健全营业场所安全风险辨识评价机制，提升风险自主识别和控制能力。

强化银警联动。该行积极深化银警内外联动、加强合作交流，以安全保卫部为牵头部门，各机构协同配合，按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理策略，联合属地公安部门为保护公民财产、维护金融秩序稳定作出自身贡献。特别是做好重要时段、关键时期的防抢、防盗、防诈工作，确保有效应对外部欺诈事件，切实保护客户资金安全。

强化反外部欺诈风险宣传。该行通过在辖属网点布放宣传海报、派发宣传单页、播放宣传视频、现场宣讲等方式开展反外部欺诈风险宣传，向社会大众介绍外部欺诈的各种犯罪特征，提示客户切勿轻信陌生人，特别是在陌生人提及证件、密码、线上转账等敏感信息时，要先辨别真伪，谨防被骗。同时，利用到店客户排队等候的契机，引导广大群众下载安装“国家反诈中心”App，提高社会大众防范及辨别各类诈骗的意识和能力。

（通讯员：何刚 区春妮）