保险公司员工杨某某利用保险理赔漏洞，联合他人通过自伤骗保的方式，向数十家保险公司骗取保费，再将骗保所得款项转移……近日，南宁市西乡塘区人民检察院对杨某某涉嫌“自洗钱”犯罪立案监督，该案也是《刑法修正案（十一）》将“自洗钱”入罪后，南宁市检察机关办理的首例“自洗钱”案件。

2022年3月，南宁市西乡塘区人民检察院在办理杨某某、宋某联、宋某某、邓某某等人涉嫌保险诈骗罪被审查逮捕时发现，从2017年起，在保险公司工作的杨某某利用保险理赔漏洞，以承诺给钱、免费治疗其他疾病等条件，找到宋某联、宋某某、邓某某等人，商量联合骗保。在宋某联等人同意自伤骗保后，杨某某便以前述人员的名义购买多份人身意外伤害保险。

在杨某某的主导下，宋某联、宋某某以小刀割破头皮等方式故意造成受伤，邓某某编造未曾发生的保险事故住院治疗。出院后，杨某某用3人住院材料向多家保险公司理赔。经初步测算，数十家保险公司被骗保费逾50万元。而杨某某为掩饰、隐瞒款项来源和性质，将骗保所得款项转移，涉嫌“自洗钱”犯罪。

发现该犯罪线索后，南宁市西乡塘区人民检察院迅速启动立案监督程序，及时监督公安机关立案。3月24日，公安机关依法对杨某某涉嫌洗钱犯罪立案侦查。同时，检察官积极引导侦查人员根据洗钱犯罪构成要件调查取证。检察官通过杨某某为掩饰、隐瞒保险诈骗犯罪所得的来源和性质，通过转账、提现等方式转移资金的行为，厘清了其实施保险诈骗犯罪取得的资金走向，从而查实了其“自洗钱”的犯罪事实。

目前，杨某某因涉嫌保险诈骗罪被批准逮捕，涉嫌洗钱罪正在一并审查起诉。

主办该案的检察官告诉记者，2021年3月1日，《刑法修正案（十一）》对洗钱罪做出重大修改，将“自洗钱”行为纳入洗钱罪。“自洗钱”是指行为人在实施上游犯罪之后，对违法犯罪所得及收益自行“清洗”，使之合法化的行为。

检察官提示：洗钱犯罪助长上游犯罪，危害金融秩序。百姓常用的银行卡、微信、支付宝等都可能成为不法分子洗钱的工具。市民不要随意暴露个人身份信息，不要出租、出借自己的身份证件及信用卡，不要用自己的账户替他人提现或转账，妥善保管个人证件、账户和交易信息，选择安全可靠的金融机构，遇到可疑线索时，要勇于举报。