两名20岁出头的男子，通过国外聊天软件接收境外诈骗分子的洗钱业务，在广东、贵州等地非法租用银行卡四件套，专门帮助诈骗分子转移资金，涉案金额达540万元！

2月22日，南国早报客户端记者从南宁铁路公安局南宁公安处获悉，警方打掉一个帮助诈骗分子转移涉诈资金的“帮信”犯罪（帮助信息网络犯罪）团伙，抓获犯罪嫌疑人9名，扣押作案手机12台，银行卡36张。

▲嫌疑人覃某接受警方审讯。吕昕冉 摄

南宁市民何女士是一家企业的员工，在某网络金融平台上购买了一款理财产品。去年12月初，在平台的客户交流群里，她收到一条可以“高额提现”的消息，随后添加了一名所谓的“平台工作人员”。对方将她拉进了一个名为“专项对接小组”的QQ群。

▲何女士表示没钱后，诈骗分子继续诱导转账。手机截图

何女士说，进群后有专门的“客服人员”对她进行提现指导，并以需要缴纳税费、保证金、开通费等多项提现手续为由，要求她通过手机银行将27万余元转到了对方指定的5个不同账户。按照对方要求一一完成操作后，却迟迟不见提现到账，她才察觉自己上当受骗，随即到南宁东站派出所报警求助。

▲何女士向诈骗分子转账部分记录。手机截图 

在公安部铁路公安局指导下，南宁铁路警方迅速成立专案组开展工作。在侦查过程中，专案组通过对各层级共40个涉案账户进行梳理，发现其中2个账户（潘某、王某持有账户）十分异常，有帮助诈骗分子转移涉诈资金的重大嫌疑。

随着调查深入，一个以覃某（男，21岁，广西籍）、杨某（男，20岁，广东籍）为首，在广东、贵州等地非法租用银行卡四件套，专门帮助诈骗分子转移资金的犯罪团伙逐渐浮出水面。

“该团伙是一个专业的帮助信息网络犯罪团伙，主要业务是为诈骗团伙的施诈所得资金进行转移。”专案组成员曹哲健说，警方对涉案账户持卡人的社会关系、资金往来等情况进行分析研判，最终确定了这个团伙的组成成员和性质。

经查，该团伙成员平均年龄仅有20岁，通过同学之间相互介绍参与其中。主要通过国外聊天软件接收境外诈骗分子的洗钱业务。根据诈骗分子要求，通过他们构建的洗钱机制将诈骗分子的犯罪所得洗白，何女士被诈骗的27万元就是这样一步步被该团伙转移。

2022年1月初，专案组赶赴贵州、广东多地联合当地公安机关，对该犯罪团伙的9名成员实施抓捕，潘某、覃某、杨某、吴某等9人相继落网。

▲1月13日，专案组在广东英德抓获嫌疑人覃某。吕昕冉 摄

曹哲健介绍，该团伙中，嫌疑人杨某主要负责使用国外聊天软件与境外诈骗团伙对接洗钱业务，他们通过非法出借、租用本人及他人名下的银行账户、U盾、网银、微信、支付宝以及电话卡，帮助网络犯罪团伙进行资金转移，也就是俗称的洗钱，从而赚取费用。

经审讯，9名嫌疑人对参与何女士诈骗案的犯罪事实供认不讳。自2021年3月以来，该团伙先后为电信网络诈骗犯罪活动转移非法资金540余万元，涉案31起，获利20余万元。

目前，相关犯罪嫌疑人已移送检察机关，案件正在进一步办理中。

警方提醒市民，在生活中应注意保护好个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，随意出借、出租、出售自己的银行卡、电话卡、第三方支付平台账号等，以免成为犯罪分子实施违法犯罪活动的帮凶。

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